Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Пресс-релизы. Иные события

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Новости Subscribe.Ru" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Июль 2007   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
Автор
Subscribe.Ru

Статистика

226 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Пресс-релизы. Иные события Закон о противодействии отмыванию нелегальных доходов



Заголовок: Закон о противодействии отмыванию нелегальных доходов

Компания: ЛИД Консалтинг

7 августа исполняется шесть лет с момента подписания Президентом РФ В.В. Путиным Федерального закона N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - "Закон").

Несмотря на довольно продолжительный срок действия "антиотмывочного" закона, статистика правоохранительных органов говорит, что мошенники продолжают действовать. И действуют весьма успешно. По данным, приведенным Генеральным прокурором РФ Юрием Чайкой, легализованная сумма преступных доходов по оконченным в 2006 г. уголовным делам составила около 7 млрд руб., при этом арест на имущество обвиняемых наложен лишь на сумму 562,8 млн руб., а изъято имущества, денежных средств, ценностей и добровольно возращено государству
на сумму 613,9 млн руб. По словам начальника департамента экономической безопасности МВД России Евгения Школова, только за пять месяцев текущего года ущерб от легализации денег, приобретенных преступным путем, составил более 400 млн рублей.
Не секрет, что одной из сфер, где могут "отмываться" нелегальные средства, является банковская система. Общественно признанный показатель "эффективности" работы системы противодействия легализации преступных доходов (ПОД/ФТ) в банковской сфере - отзыв лицензий. На данный момент с начала года их отозвано 25 (60 в 2006 г.). В большинстве случаев основанием для отзыва стало именно нарушение банками законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. Последний случай отзыва - 25
июля 2007 г. АКБ "Алекскомбанк" (г. Александров Владимирской области).
"Вместе с тем, - говорит адвокат, партнер Юридической фирмы "ЛИД Консалтинг" Александр ЛИННИКОВ, - винить только банкиров в попустительстве и безмолвном содействии отмыванию преступных доходов нельзя. Дело в том, что даже при условии выполнения абсолютно всех нормативных требований Закона, банк могут заподозрить в "отмывании" нелегальных доходов. К примеру, российские банки лишены возможности отказать клиенту в открытии счета и в одностороннем порядке закрывать их, в случаях, когда существует обоснованное подозрение
в отмывании денег. Для исправления ситуации необходимо вносить изменения в Гражданский кодекс. Однако делать это надо продуманно, чтобы исключить возможную дискриминацию со стороны банков по отношению к клиентам.
Если говорить о самом Законе No 115-ФЗ, то он еще далек от совершенства. На практике он приводит к тому, что банки подвергаются неадекватным санкциям за нарушения, в которых они к тому же зачастую не виноваты. Например, есть такое профессиональное выражение (ни в каком законе не сформулированное) - "отбраковка". Банки ежедневно по электронной почте направляют информацию о сомнительных сделках в Росфинмониторинг. Эти уведомления не всегда выполнены в нужном формате. Случается так, что система их "отбраковывает"
и возвращает отправителю. В этом случае оказывается, что банк нарушил закон - вовремя не проинформировал контролирующие инстанции о совершенной операции. И подобное нарушение приравнивается к "отмыванию" денег или финансированию терроризма.
Справедливости ради нужно отметить, что число "отбраковок" в России неизменно сокращается: в 2005 году в общем числе сообщений отбракованные составляли около 5%, в 2006 году - немногим более одного процента, а в первом квартале этого года - 0,6%. Но сути дела это не меняет - "дыры" в законе быть не должно. Нам нужна предельная четкость формулировок закона. Если они допускают разночтения, это ведет к формализму и бюрократическому произволу. Должна существовать своего рода шкала нарушений банками нормативных положений
системы ПОД/ФТ. Надо разделить нарушения на технические, к которым применять предписания, требующие их устранить, и содержательные, за которые применять меры воздействия по всей строгости закона".

Контактная информация:
------------------------------
Контактное лицо: Самошонков Кирилл
Менеджер по работе со СМИ
E-mail: samoshonkov@polylog.ru
Телефон: +7 495 258-20-45
В избранное