Отправляет email-рассылки с помощью сервиса Sendsay

Пресс-релизы. Иные события

Рассылка закрыта

При закрытии подписчики были переданы в рассылку "Новости Subscribe.Ru" на которую и рекомендуем вам подписаться.

Вы можете найти рассылки сходной тематики в Каталоге рассылок.

←   Июль 2010   →
 1
 2
 3
 4
 5
 6
 7
 8
 9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
Автор
Subscribe.Ru

Статистика

226 подписчиков
0 за неделю
←   Все выпуски   →

Пресс-релизы. Иные события ЦБ поправил терминологию




Заголовок: ЦБ поправил терминологию

Компания: Xpromt

Лишился лицензии первый банк, предложивший владельцам платежных терминалов "серую" схему, позволяющую уходить от фискального контроля. Причиной отзыва лицензии у Хоум банка стали нарушения антиотмывочного законодательства. В банке не признают, что использовали терминальные схемы, но отчетность банка свидетельствует об обратном.

Вчера ЦБ сообщил об отзыве лицензии у Хоум банка. Причина -- неоднократные нарушения банком в течение года требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Банк неоднократно не направлял в Росфинмониторинг сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также допускал нарушения срока направления этой информации, следует из сообщения ЦБ.

Хоум банк зарегистрирован в 1993 году. Банк не имел лицензии на привлечение вкладов физлиц и не являлся участником системы страхования вкладов. Согласно рэнкингу "Интерфакса", за первый квартал Хоум банк занимал 957-е место по активам (165 млн руб.) и 980-е по капиталу (50 млн руб.). Согласно отчетности банка по РСБУ на 1 июня, его кредитный портфель составлял 4,8 млн руб., объем средств юрлиц -- 49,3 млн руб., физлиц -- 300 тыс. руб. Прибыль банка по итогам первых пяти месяцев 2010 года -- 3,2 млн руб.

Именно Хоум банк разослал в середине февраля владельцам платежных терминалов схему обхода требований закона о приеме платежей физлиц по оснащению терминалов контрольно-кассовой техникой (ККТ; есть в распоряжении "Ъ"). Согласно данному закону, с 1 апреля 2010 года работа платежных терминалов без ККТ не допускается, единственным исключением являются терминалы, которые числятся на балансе банков. Схема, предложенная Хоум банком, выглядела так: банк покупает терминал у владельца по договору обратного выкупа с залогом
в виде векселя на сумму 50 тыс. руб. С этого момента юридически терминал принадлежит банку и не подлежит проверкам органов внутренних дел и налоговой службы. По факту терминал остается в ведении бывшего владельца -- размещения терминала, аренды и инкассации по-прежнему решает он. Свои услуги банк оценивал в 0,75% от оборота каждого терминала.

Эта схема получила распространение. В середине апреля, по данным Национальной ассоциации участников электронной торговли (НАУЭТ), на территории Москвы порядка 42 банков заключили соглашения о сотрудничестве с владельцами терминалов. Регулятор был обеспокоен такой статистикой, в результате ЦБ инициировал проверки в 40 таких банках (см. "Ъ" от 21 апреля).

Причиной отзыва лицензии у Хоум банка стали не терминальные схемы, а другие выявленные нарушения, пояснили в ЦБ, но начал проверку банка регулятор именно из-за них. "Активность банка по предложению "серых" схем владельцам платежных терминалов послужила сигналом для более пристального внимания ЦБ,-- говорит президент OE Investments (работает под брендом Qiwi) Андрей Романенко.-- Не удивительно, что при проверке были выявлены и другие нарушения законодательства".

Хоум банк так и не признал своего сотрудничества с владельцами платежных терминалов. На его сайте размещена информация о том, что он не осуществляет никакой деятельности, связанной с их эксплуатацией. При этом из отчетности банка видно, что в феврале 2010 года (в этом месяце владельцы терминалов получили от банка предложение о сотрудничестве) он выпустил векселя на 60 млн руб. и на ту же сумму увеличились за месяц его основные средства. В апреле банк выпустил векселя еще на 20 млн руб. и также увеличил основные
средства. "Совпадение сумм, на которые были выпущены векселя и получены активы, свидетельствует о том, что схема все же была реализована,-- говорит председатель комитета по платежным системам и банковским инструментам НАУЭТ Борис Ким.-- Исходя из условий, которые предлагал Хоум банк, можно судить о том, что его предложением воспользовались владельцы примерно 1,6 тыс. терминалов (всего в России их около 200 тыс.-- "Ъ")". При этом погашение векселей на фоне сохранения на
балансе основных средств, по сути, означает приобретение банком платежных терминалов по цене 50 тыс. руб., что ниже рыночной (около 80-90 тыс. руб.), продолжает эксперт, добавляя, что такой риск существовал изначально. Вчера в Хоум банке отказались от комментариев.
Коммерсант No122

Контактная информация:
------------------------------
Контактное лицо: Екатерина Орлова
менеджер
E-mail: eorlova@xpromt.ru
Телефон: +7 495 380-25-11
В избранное